金融案件追踪:防范金融风险 银行骗贷案件反思录

来源:未知 作者:admin 发表于:2020-10-06 11:23  点击:
巨额骗贷拷问银行风控 司法机关近期判决并公布了多起银行骗贷案件,涉案金额巨大,给相关金融机构带来巨额损失,更为银行内控风险敲响警钟。部分案例显示,犯罪分子犯案手法不

  巨额骗贷拷问银行风控

  司法机关近期判决并公布了多起银行骗贷案件,涉案金额巨大,给相关金融机构带来巨额损失,更为银行内控风险敲响警钟。部分案例显示,犯罪分子犯案手法不断翻新,对于银行风控体系精准筹划,一切只为骗贷成功。主要原因:一是贷款三查不到位;二是银行内部管理出现疏漏。

  汝州农商银行骗贷案

  汝州农商银行前员工王某于2012年至2016年期间通过利用空壳公司、伪造虚假会计资料、伪造供需合同等方式,骗取银行700万元贷款。在上述贷款到期、该行为防止出现不良贷款,先后违规为贷款展期10个月,并多次续贷、更换贷款主体等,最终造成998.06万元经济损失。

  民泰商业银行骗贷案

  时任民泰商业银行杭州萧山支行行长沈某,支行业务三部总经理、行长助理、副行长谢某等10人,先后以“不进行贷款调查”“让贷款人在空白贷款材料上签名捺印”“虚构贷款理由”“伪造销售合同”“伪造收款收据”“不实质审核贷款资料”等手段,共同炮制了巨额的违法放贷案。

  凉山州商业银行骗贷案

  凉山州商业银行骗贷案中,被告人为了骗得贷款,多次向凉山州商业银行副行长陈盛文、凉山州商业银行小客户中心主任毛某行贿,金额共计303.6万元。此案中,凉山州商业银行被骗资金共计28120万元。案发前,尚有本金27428.48万元及利息13813.86万元未归还。

  阜民村镇银行骗贷案

  令人震惊的大案涉及阜民村镇银行,暴露出银行高管对银行风控体系“赤裸裸”的破坏。判决书显示,阜民村镇银行董事长刘某在任职期间为给好友韩某放贷,不仅违规插手干预银行贷款业务,甚至威胁时任行长张某“若不能办,赶紧滚蛋回家!”。形成不良和逾期贷款1.2亿。

  子洲农商银行骗贷案

  子洲农商银行骗贷案中,原职工苏权违规操作骗取子洲县农商银行资金达91笔,实际诈骗贷款共计4282万元。令人吃惊的是,因为下岗,苏权失去了发放贷款的资格,苏权便利用其弟担任子洲县农商银行马岔分理处主任职务的便利,通过同样的手段共同召集、串通他人替其非法获取贷款。

(文章来源:中国金融网)

 

    有帮助
    (1)
    100%
    没帮助
    (0)
    0%

    Powered by 大赢家7m足球即时比分 @2018 RSS地图 html地图

    Copyright 365建站 © 2013-2018 365建站器 版权所有